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标题: 财务数据分析的4个步骤 [打印本页]

作者: puffs 时间: 2024-6-12 16:22
标题: 财务数据分析的4个步骤
大家好，我是酋长。
最近在看数据分析的书籍，就来聊聊数据分析的步骤吧。
作为财务人，经常会做一些数据分析工作，比如零售毛利分析、销售达成率分析、预算分析、账龄分析等。
一般情况下会有对应的模板，我们可以直接套数进去得出分析结果。但是大家有没有想过这种数据分析的模板是如何做出来的？
其实这也不难，所有的数据分析工作都可以分成以下4个步骤：

一、业务理解

在数据分析过程中，业务理解有助于确保后续的数据处理、分析与解读能够准确反映并解决实际业务问题。
1.了解业务背景：学习对应行业的基本知识、商业模式、行业动态以及公司战略目标。明确当前项目的具体业务场景。（例如市场推广效果评估、用户行为分析、产品优化或风险管理等）
2.熟悉业务流程：与业务团队紧密合作，了解业务从头至尾的操作流程，包括客户获取、销售漏斗、服务提供、售后支持等环节。确定每个流程节点的关键业务活动及其背后的驱动因素。
3.识别关键业务指标(KPIs)：根据业务需求确定核心的绩效衡量指标，比如电商领域的订单量、转化率、客单价、复购率等，或是网站分析中的PV（页面浏览量）、UV（独立访客数）等。分析这些指标之间的关联性和因果关系，理解它们是如何影响业务成果的。
4.构建业务模型：将业务过程抽象成数据模型，明确各个实体间的关系和数据流转路径。确定关键数据字段，理解其定义、计算方式以及数据采集源头。
5.洞察业务问题：明确业务所面临的问题或挑战，分析可能的原因，结合历史数据和行业经验来形成假设。结合实际情况，区分短期波动和长期趋势，判断异常值或变动是否具有实质性意义。
6.数据源审查：深入理解数据来源，确保数据的质量和完整性，包括数据的收集方式、更新频率、存储结构等。审查数据清洗和预处理的必要性，确保用于分析的数据准确反映了业务现实。
7.持续沟通：在整个分析过程中保持与业务团队的沟通，确保分析方向与业务目标一致。根据分析结果反馈调整业务理解，随着业务环境的变化及时更新分析视角。

二、数据理解

在数据分析过程中，数据理解是紧随业务理解之后的重要阶段，它是确保数据分析质量、有效性和针对性的关键步骤。
1.数据探索：查看数据集的整体概况：记录数据集的大小、维度（列的数量）、行数（样本数量），以及各列的数据类型（数值、类别、日期等）。使用头几行或尾几行快速查看数据样例，了解数据表结构和大致内容。
2.缺失值和异常值检查：发现并记录数据集中是否存在缺失值，采用适当的方法处理缺失数据，比如删除、填充或插值等。
3.数据分布分析：对数值型变量绘制直方图或密度图，观察数据分布是否接近正态或其他常见分布形态。对类别型变量制作频数表或者饼图，了解各类别占比情况。
4.相关性分析：计算不同变量之间的相关系数，以了解它们之间的潜在关系强度和方向。可以通过散点图、热力图等可视化手段直观展现变量间的相关性。
5.数据质量评估：检查数据的一致性、完整性和准确性，确保数据适合进行进一步分析。验证数据的逻辑合理性，例如日期应符合时间顺序，某些属性值不应超出合理范围等。
6.建立初步假设：基于对数据的理解，结合业务背景知识，初步建立关于数据模式、趋势或关系的假设通过以上对数据集的特点、质量和可用性的理解，为后续的数据清洗、建模分析等步骤打下坚实的基础。与业务团队的沟通，更能确保数据解释符合业务实际和预期目标。

三、数据清洗
在数据分析中，数据清洗是一个关键的过程，用于处理原始数据集中的不一致性、错误、重复项、缺失值等问题，使其更适合分析。以下是一些常用的数据清洗工具：

1.Microsoft Excel:适用于小型数据集，可通过筛选、排序、条件格式化、查找和替换等功能进行基础的数据清洗工作，还可以利用公式处理缺失值和异常值。
2.Power Query :提供了更为强大的数据清洗和转换功能，能够链接到多个数据源，执行复杂的数据清洗操作，包括连接、合并、重塑数据结构，以及去除重复值、填充缺失值等。（2016版本以上的excel自带这个插件）
2.Python 库（如 pandas、NumPy 和 Scikit-Learn preprocessors）:pandas 是一个广泛使用的数据处理库，可用于读取、写入、过滤、排序、合并等多种数据清洗操作。NumPy 支持数值计算和向量化操作，有助于处理缺失值和异常值。Scikit-Learn 中的预处理器可用于标准化、归一化、特征缩放等预处理步骤。
3.R 语言及其包（如 dplyr, tidyr, readr 等）:dplyr 提供了一套数据清洗和转换函数，便于数据操作。tidyr 用于数据集的重塑和清理。readr 则用于高效读取 CSV 文件等。
4.SQL（用于数据库中的数据清洗）:在数据库层面上直接进行数据清洗，适合大规模数据集和实时数据流处理。数据库在财务领域应用可以看历史这篇：数据库在财务领域的应用
清洗工具有很多，以上列举对财务人相对简单的工具。

四、数据输出
数据清洗完成后，需要输出结果，一般有书面报告，数据表格，可视化看板等。
常见可视化看板工具：Power BI、vividime BI、Tableau等

文章来源：公众号溜溜酋长

作者: 命中注定 时间: 2024-6-12 17:25

作者: 李鸣晨 时间: 2024-6-13 08:26
yonghong就可以啊

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