集团企业资金管理新篇章：永洪BI大数据可视化分析实践

在全球经济融合与数字化变革中，企业运营复杂度上升，资金管理的高效、安全与灵活性成为提升企业竞争力和可持续性的核心。针对集团化企业复杂运营，精准、动态、可视化的资金存量管理对提升效率和抗风险能力至关重要。本报告聚焦构建企业资金管理的可视化分析系统，利用数智化平台整合数据，实现可视化展示，助力决策者快速掌握资金状况、趋势与风险，为科学调度资金、优化融资、提升使用效率提供数据支持。

一、行业现状

1.1 市场趋势

随着大数据等先进技术的蓬勃发展，科技融入企业的资金存量管理，实现资金流动的可视化分析，已成为提升企业管理效能、优化资源配置、降低财务风险的重要路径。

1.2 需求分析

集团化企业业务覆盖广，业务场景多，资金需求量大，且资金管理情况随着业务增长变化而复杂，把控不及时产生的风险对经营影响重大，因此主动通过对企业资金情况的实时监控尤为重要，通过分析和监控指标预警等方式，协助管理人员把控资金风险，满足公司业务发展的资金需求的同时，保障公司资金持续的长期运转与对外偿债能力，提高资金周转效率，辅助经营决策。

二、方案概述

2.1 业务痛点

目前大的集团化企业的业务广泛覆盖，产业链完整，随着业务高速发展的同时，资金管理却面临挑战，主要包括如下几点：

1、数据孤岛现象严重：随着集团业务的不断扩张，各子公司、部门间的资金数据各自为政，缺乏有效的整合与共享机制，导致数据孤岛现象严重，难以形成全面的资金流动视图。

2、资金监控实时性不足：传统的资金管理方式往往依赖于定期的财务报表和人工审核，无法实现对资金流动的实时监控和预警，导致决策滞后，影响资金利用效率。

3、分析维度单一，决策支持不足：现有的资金分析手段多侧重于总量分析，缺乏对资金结构、流向、成本效益等多维度的深入分析，难以为管理层提供全面、精准的决策支持。

4、风险识别与应对能力不足：在复杂多变的市场环境中，集团面临的市场风险、信用风险、流动性风险等多种风险交织，但现有资金管理体系在风险识别、评估及应对方面存在不足，难以及时有效地防范和控制风险。

5、人工成本高，效率低：传统的资金管理方式高度依赖人工操作，不仅增加了人力成本，还降低了工作效率，难以满足集团快速发展的需求。

2.2方案目标

基于集团资金管理的业务痛点，资金管理大数据分析方案将围绕建设达成以下目标：

提升决策效率与质量

直观洞察：通过图表展示复杂数据，快速掌握资金流动和预算情况，加速决策。

全面分析：揭示数据趋势、模式和异常，增强决策的科学性和准确性。

增强风险控制

实时监控：平台实时监控资金流动，预警潜在风险，减少损失。

精准识别：更易发现数据波动和趋势变化，精确识别风险点。

优化资源配置

精准调配：清晰展示各部门资金需求和使用，实现资金高效利用。

预算执行：实时监控预算，及时调整偏差，确保预算目标达成。

提升运营效率与透明度

自动化智能化：自动收集、处理数据，提供深入洞察，提高运营效率。

透明度提升：资金管理过程透明，增强内外部信任。

2.3 解决方案

如何做好集团化企业的大数据可视化分析成为资金管理的关键，方案主要是围绕在智能化提效，破解难题，增强竞争力等方面深入探索研究，以下我们将围绕企业资金管理的大数据可视化方案展开说明：

图2-1总体架构

【数据集成】

    首先要解决数据孤岛的问题，通过数据集成将财务、业务、银行等相关关联数据抽取到数据中心，对抽取的数据进行统一管理，解决后续数据分析展示的数据来源问题，并且进行多元数据整合，确保数据流和资金流的无缝对接。

图2-2 数据集成

【数据处理】

在数据集成过程中，需要确保这些系统之间的数据能够准确、及时、安全地传输和同步。需要对数据进行采集和清洗的数据处理工作，来确保最终的业务数据的准确性和完整性等要求，如通过财务报表数据提炼安全资金存量指标、风险储备资金、专项储备资金等数据等内容。

【关键指标梳理】

结合基础分析场景，对集团货币资金、营运资金及投融资进行全面可视化分析，涵盖板块、单位等多维度，监控核心指标如汇率、存贷比、资金存量、融资授信等。图示列举展示了部分分析指标。

图2-3 指标清单

    以上基本上是围绕集团资金管理相关的分析指标内容，当然也可结合各个企业自身的独特需求以及管理侧重点，强化某些指标分析维度。

【可视化展示-基础分析】

    数据集成后，确定关键基础分析指标，利用多样可视化组件（含2D、3D）展示资金数据。支持个性化配置，满足不同岗位需求，确保信息准确直观。资产全景视图展现各分公司资金与运营状况。

图2-4资金管理驾驶舱

基于领导驾驶舱向下，需要展开各个分析维度的指标专题分析，如现金流、资金集中度、资金余缺等，示例如下：

图2-5资金集中度分析

图2-6现金流分析

图2-7资金余缺分析

从上述分析展示场景，我们能够清晰的了解目前企业有多少资金可用，后续需要在某些固定资金支出为多少，目前整体的资金盈余情况是什么样的。

当资金盈余为负数时：代表资金需求存在缺口时，我们需要关注从资本市场获取的补充渠道和金额是否能满足资金需求以及现有外汇以及资金分布情况进行合理的资金调配方案来应对出现的资金缺口问题，并且可结合现金流情况，了解具体资金缺口影响的问题来源，对后续资金计划进行调整来应对现金流变化；

当资金盈余为正数时：可结合投资理财渠道，制定合理的投资理财方案，实现盈余资金的增值，提高资金利用率等。

【风险管理-高级分析】

在资金管理场景中，针对关键指标（如安全资金占比、自由资金比例、总资产中资金占比、现金流下降趋势）设置预警系统，实时监控风险。一旦指标触及预设阈值，立即通知管理人员与业务人员，以便迅速调整资金计划或融资，预防资金短缺风险。

图2-8风险预警管理机制

综上所述，资金管理数据可视化分析行业方案在提高决策效率与质量、增强风险控制能力、优化资源配置与利用、提升运营效率与透明度等方面具有显著优势。这些优势有助于企业更好地管理资金、控制风险、提高运营效率并实现可持续发展。

在集团资金管理领域，大数据可视化在集团资金管理中至关重要，它能直观展示复杂数据，提供深刻洞察与决策支持。管理层借此迅速掌握资金状况，监控指标，预警风险，优化资金配置。案例分析显示，整合数据、多维度分析，提升了资金管理的精细化和智能化。大数据可视化是挖掘数据价值、提升竞争力的关键，未来将在资金管理中扮演更重要角色。

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