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银行数字化转型难?送你4套解决方案赶紧用起来

寻找新技能 显示全部楼层 发表于 2021-7-9 11:37:31 |阅读模式 打印 上一主题 下一主题
随着大数据时代的到来,金融银行的经营模式正在发生着深刻的变化:由过去单一的存贷汇服务向信息提供者、业务撮合者、财富管理者转变。
为了让银行内部的流程变得更高效、更自动和智能化,各大银行迫切需要有效的可视化工具,让管理层能实时把控公司的运营情况。
永洪BI在这些年的发展历程当中,积累了大量的客户案例,服务过中、农、工、建、交五大银行,也服务过浦发银行、光大银行、中信银行等股份制商业银行。
我们做过业务咨询,做过数据中台的搭建,也做过大量的纯BI项目。通过这些项目,积累了很多在银行领域的分析案例,并总结出一个个有代表性的场景,下面我们就来一睹这些模板场景的“芳容”吧。
01-网点客户定位与服务

客户痛点:
谁是我们的客户?他们在哪里?如何找到他们?如何留住他们?这是很多银行从业者面临的重要问题。
也正因如此,很多银行网点的营销活动根本没法儿开展。因为没有精准的客户定位,就无法提供精准的产品和优质的服务。
解决方案:
我们想象一个场景,“一个客户来到银行网点,做了一笔交易,感觉如何,下次是否还会再来”。
针对这个场景我们做了进一步的拆分,从客户定位、交易分析到服务质量全方面的梳理业务指标,协助网点实现智能化的运营。
指标体系:
  • 客户特征分析:各年龄人数占比、各学历人数占比、资产分层占比
  • 交易分析:交易类型(存款、贷款、理财、保险)、产品名称、交易金额
  • 客流分析:取号数、叫号数、弃号数、交易总数
  • 服务质量分析:客户满意率、弃号率、客户平均等待时间、业务平均办理时间
  • 工作效率分析:柜员服务人数、柜员平均交易量、柜员平均交易时长、审核人员平均审核量
  • 厅外服务质量:短信发送量达成率、有效电话达成率、邀约客户达成率、微信/公众号
02-网点经营分析

客户痛点:
在银行做经营分析的过程中,习惯以手工的方式来制作固定报表,这种传统的方式导致员工耗费大量的精力,且时效性低。
其次在银行内部存在数据孤岛现象,很难将企业内数据整合,达成一个整体的营销穿透分析。
解决方案:
从总行-分行-支行,构建分层级的目标导向型管理;从年-月的经营情况中发现银行经营上的问题,可以一步步定位到具体的分行、支行、网点人员。
指标体系
  • 运营情况:交易总量、客户数、转介数
  • 经营情况:储蓄余额、贷款余额、理财、中收总额、收入、零售成本
  • 网点营销情况:转介金额、转介总数、转介成功数、转介成功率
03-零售业务分析

客户痛点:
由于银行零售业务所包含的范围非常的广,包括提供存款、融资、委托理财、有价证券交易、代理服务、委托咨询等各类金融服务的业务。
银行在做零售业务数字化的过程当中,缺乏有效的手段,将整个零售业务串联整合起来,搭建一个统一的监控平台,对零售业务质量做一个实时透明化监控。
解决方案:
从金融高管层战略关注的框架,到产品类、效益类、风险类、客户类、网点类的五大业务体系出发,最后梳理出客户全渠道服务体系,具体下层到效益、规模、客户、网点四大视图来进行分析。
指标体系:
  • 效益视图:营收、中收、成本收入比、利润
  • 规模视图:AUM规模:管理资产、存款、贷款、电子银行
  • 客户视图:客户数、新增客户数、月活人数、留存率
  • 网点视图:经营(存贷款、理财、中收、成本、损益)、服务(客户满意度、弃号率...)、工作效率(服务人数、平均交易量...)
04-风控反欺诈分析

客户痛点:
以往大部分风险防控模式以事前防控与事后处置为主,事中实时监控偏弱,欺诈风险效果的管理有明显的滞后性,缺乏便捷的可视化工具对拦截的效果做监控。
解决方案:
从预警总览、预警分布、预警特征三个角度来对反欺诈拦截效果的全方位监控。
指标体系
  • 预警总览:交易总数、预警总数、日拦截欺诈个数、日拦截欺诈金额、钓鱼网站侦测数据、核查件与案件数据
  • 预警特征:预警处置分布、风险交易预警率、预警特征分布、预警客户年龄分布
  • 预警分布:交易总数据、预警交易全国前五、预警交易7天趋势、预警交易汇总分析、预警交易明细滚动
看完上述几个永洪银行分析场景模板套件,大家心动了么?


在近两年的疫情冲击下,金融机构的服务方式正在加速变革,“非接触式”的线上数字化发展,已经成为业内共识。
在未来,银行业将加快对场景和产业链渗透的步伐,特别是在高监管的态势下,银行需要自己构建面向场景化的风控模型和风控管理体系。
永洪科技也会紧跟步伐,后续不断推陈出新,帮助各行业更快更好地数字化转型。

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精彩评论11

水元素皇冠三 显示全部楼层 发表于 2024-2-10 11:09:24
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水元素皇冠三 显示全部楼层 发表于 2024-2-10 11:09:28
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水元素皇冠三 显示全部楼层 发表于 2024-2-10 11:09:33
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不想想名字青铜三 来自手机 显示全部楼层 发表于 2024-3-10 18:34:40
银行数字化转型要直击客户痛点
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輳傶青铜四 显示全部楼层 发表于 2024-3-11 08:30:01
紧跟步伐,推陈出新
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LaL青铜三 来自手机 显示全部楼层 发表于 2024-3-11 13:24:59
挺好
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yh_ZhfE2QnH青铜三 来自手机 显示全部楼层 发表于 2024-3-11 22:59:46
不错
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yh_iUNFWEfY青铜一 来自手机 显示全部楼层 发表于 7 天前
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yh_24SD4vkL青铜四 来自手机 显示全部楼层 发表于 7 天前
不错不错不错
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